玩大富翁學習理財 大小朋友都適合 - Inspiration/Inspiration.Wealth Management - 2018-07-04
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玩大富翁學習理財 大小朋友都適合

4th July, 2018| In Inspiration / Wealth Management

紙上遊戲大富翁(Monopoly)風靡全球近85年,是一家大小喜愛的親子遊戲。然而,大家或許不知道大富翁蘊藏許多理財智慧,讓大小朋友從遊戲中獲益不少。以下是大富翁的5個主要理財智慧:

1. 現金常在手

這是大富翁乃至金融世界的金科玉律。要勝出大富翁,你必須成為最後一位離場玩家,即最後一位有錢在手玩家。因此,如果你漫無目的地購買物業,當須支付租金或罰金時,你可能已用完現金。沒有現金意味著你要半價出售房地產。這個過程一旦發生,除非你運氣好,否則破產只是時間問題。


同樣原則適用於現實世界。2008年金融海嘯源自信貸市場收緊,投資者紛拋售股票等資產套現,惟當時持有現金者則以低價格買入資產,並賺了許多錢。

2. 保持耐性

要勝出大富翁,你必須擁有耐心,並且有一個遊戲計劃。你通常無法通過不斷購買物業而獲勝。因此,你必須要有耐心,知道何時購買物業。


同樣,如果你毫無紀律地投資,一味認為股市會表現良好。但是,成功投資者嚴謹地投資,而耐性是當中不可或缺一部分。上世紀90年代末科網潮期間,「股神」巴菲特被嘲笑不投資科網公司,而投機者正獲利數倍;但當科網股爆破時,該批無耐性投機者卻蒙受巨大損失。

3. 專注現金流

大富翁可說是一個簡單遊戲,一開始你有些錢,目標是成為最後一位沒有破產的玩家,獲勝方式是收取租金,保持穩定現金流。或許沒有多少人知道,大富翁中四條鐵路擁有最佳現金流,它們能確保25%租金回報率,如果你能擁有全部鐵路,你處於一個非常好的位置。

現實世界中,資產根據其產生現金流量,而決定增值多少。即使是簡單如銀行儲蓄戶口或債券,只要能賺取更多現金(即更高利率),就會變得更具價值。許多成功投資來自那些不斷產生現金流的公司,例美國的可口可樂,及香港的長和(00001)。

4. 最貴不代表最好

大多數大富翁玩家都希望擁有太平山和薄扶林,因為它們租金收益最高。但是,它們也是最昂貴的地皮,許多玩家因擁有該兩幅地皮而輸掉,他們不注重成本,只關注現金流。記住擁有太平山和薄扶林並不是你獲勝方法,你只要賺最多錢就贏了。

在投資方面,最好投資往往是低買高賣,及買進價廉物美的公司或股票,當你專注於最貴資產時,你可能為此付出過多代價。

5. 不要把所有雞蛋放進一個籃子

玩大富翁時,你很難只透過一家酒店獲勝,但是如果你把資產攤得太薄,也難以勝贏錢。同樣原則適用於投資,無論你是把全部資金投放於一、兩隻股票上,還是買入100隻股票,你都難在股票市場上獲勝。研究表明,投資組合持有逾20隻股票,不會獲得額外多元化收益。




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